3 年不报税，ITIN 直接失效？0 申报也不能忽略！

你知道吗？如果 ITIN 超过 3 年没用来报税，就会自动失效，影响你的财务记录、退税、甚至信用申请！很多人以为 ITIN 只有赚钱的时候才需要，其实即使没有收入，0 申报也是必须的，否则 ITIN 可能被 IRS 作废，带来一连串的麻烦。今天，我们就来全面拆解 ITIN 报税的规则、为什么必须每三年申报一次、如果 ITIN 失效会带来哪些影响，以及如何轻松避免这些风险！

ITIN 报税是什么？

ITIN（Individual Taxpayer Identification Number，个人纳税人识别号） 是美国国税局（IRS）专门发放给无法申请 SSN（社会安全号）但需要履行税务义务的个人的税号。适用于：

✅ 海外人士 在美国有收入（如租金、投资、股息）但没有 SSN

✅ 留学生、访问学者 需要报税但无法申请 SSN

✅ 跨境电商卖家 需要申报美国税务（如 Amazon、eBay、Shopify 收入）

✅ 无 SSN 的家庭成员（如配偶或子女）需要报税或申请税收抵免

ITIN 主要用于报税、财务身份识别，如果你申请了 ITIN，但几年不使用，IRS 可能会认定你"无须纳税"，直接取消 ITIN，有可能导致一系列问题！

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ITIN 每三年必须报税，不然直接失效？

是的，IRS 规定：如果 ITIN 3 年内未用于报税，将自动失效！这意味着：

🔹 2025年起，IRS 将自动清理长时间未使用的 ITIN（从 2024 年 IRS 的政策调整来看，这个趋势只会更严格）

🔹 即使你没有收入，也必须做 0 申报，确保 ITIN 处于活跃状态

🔹 失效后需要重新申请 ITIN，不仅手续繁琐，可能还要额外提供身份文件，导致税务处理延迟

💡 案例：2023 年 ITIN 失效潮

2023 年，数十万 ITIN 持有者因为没有按时申报税务，导致 ITIN 失效，很多人直到申请银行贷款或报税时才发现问题，被 IRS 要求重新提交申请，等了好几个月才重新拿到 ITIN，甚至耽误了贷款审批和税务退还。

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如果不申报，会怎么样？

如果 ITIN 失效，你可能会遇到以下问题：

❌ 报税延迟：如果 ITIN 失效，你无法正常提交报税，可能导致 IRS 处理延误，甚至错过退税机会

❌ 信用受损：部分金融机构在开设银行账户、信用卡、贷款时，会要求 ITIN 作为身份信息，一旦失效，可能影响你的信用申请

❌ 影响跨境电商业务：如果你是跨境电商卖家，Amazon、eBay、Shopify 等平台会要求提供有效税号（ITIN / EIN），ITIN 失效可能会导致账户税务审核失败，影响店铺运营

❌ 影响移民或身份申请：如果未来有计划申请美国签证、身份调整（如绿卡、税务居民身份），税务合规记录是一个重要考量因素，ITIN 失效可能让你的税务记录出现断层

💡 案例：跨境电商卖家的税号危机

2024 年初，一些 TikTok Shop 和 Amazon 卖家因为 ITIN 失效，导致税务审核不过关，店铺税务信息异常，甚至无法继续运营，影响了大量卖家的生意。这也说明，ITIN 不仅仅是一个号码，它直接关系到合规运营的问题。

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如何避免 ITIN 失效？这 3 点你一定要做到！

✅ 定期报税，保持 ITIN 活跃

即使没有收入，也可以做 0 申报，提交 IRS 1040 表格，确保 ITIN 仍然有效。

✅ 每年检查 ITIN 状态

建议每年登录 IRS 官网，确认 ITIN 是否有效，如果即将到期，可以提前续申请，避免耽误报税或财务事务。

✅ 确保税务合规，避免 IRS 取消 ITIN

ITIN 的用途不仅仅是报税，它也是你的税务身份，一旦 ITIN 失效，影响的不只是税务，还可能涉及财务、信用、移民等多个方面。

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💡 你有 ITIN 吗？你的 ITIN 还有效吗？如果不确定，赶紧查一下！如果你的三年期限快到了， 赶紧准备好做税务申报哦～

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